/)
Gröna fonder
/)
Gröna fonder
Det viktigaste:
- ger exponering mot den gröna omställningen
- främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper
- Europa ligger i framkant inom hållbart investerande.
För en hållbar värld
Se investeringarna växa – utan dåligt samvete gentemot nästa generation. Genom att investera i gröna fonder bidrar man till accelerationen av den gröna omställningen, en omställning som fortfarande bara är i sin linda. I den här artikeln reder vi på AuAg Fonder ut vad en grön fond innebär och vilka argumenten är för att investera hållbart.
Varför investera i gröna fonder?
Det finns ett flertal fördelar med att investera i gröna fonder, nedan listas ett urval av dessa.
-
Vara med och påverka. Genom att investera i en grön fond bidrar man till kapitalförsörjningen för bolag som är verksamma inom den gröna omställningen eller vars verksamhet bidrar till att nå uppsatta hållbarhetsmål.
-
Investera med gott samvete. Gröna investeringar ger synergieffekter och gör det möjligt att skapa bättre förutsättningar både för sina medmänniskor och för kommande generationer.
-
God avkastningspotential. Gröna fonder investerar i de bolag som driver transformationen till en grön värld. Genom att investera i dessa fonder är man exponerad en global megatrend som kommer fortsätta i många år framöver. Att vara exponerad mot en sådan trend kan generera god avkastning.
Vad är en grön fond?
En grön fond är en värdepappersfond eller ett annat investeringsinstrument som endast investerar i företag som bidrar till positiv förändring relaterat till sociala och miljörelaterade faktorer. Fonden kan investera i olika sektorer, såsom förnybar energi, energieffektivisering, hållbar transport och avfallshantering. Värt att nämna är att en grön fond inte måste vara en fond som investerar i grön teknik. Läs om skillnaderna mellan gröna fonder och gröna teknikfonder.
Det finns olika typer av gröna fonder, mer information om fondklassificering finns längre ner på sidan.
Europa går i bräschen för hållbart investerande
Gröna fonder har blivit allt populärare under senare år och på EU-nivå styrs kapitalflöden aktivt mot hållbara fonder genom den nya disclosureförordningen. Enligt Morningstars globala rapport om hållbara fondflöden för fjärde kvartalet 2022 fortsätter Europa att leda vägen inom globalt hållbart investerande. Europa fångade upp den största delen av inflödena och utgjorde den största andelen, 83 %, av de globala tillgångarna i hållbara fonder i slutet av 2022.
Är hållbarhet lönsamt?
Hållbarhet ger inte bara positiva effekter för miljön och mänskligheten, det kan även öka välbefinnandet och ge god avkastning. Genom att investera i gröna fonder får företag inom exempelvis grön teknik ekonomiska muskler att utveckla och producera teknik som möjliggör en hållbar omställning. Den tekniken har potential att förbättra levnadsvillkoren för människor globalt genom bättre avfallshantering, renare luft och säkrare energiförsörjning.
Vetskapen om att din investering gör gott för både miljön och för samhället kan också leda till ett lättare sinne, en känsla av kontroll och en ökad framtidstro. En hållbar investering behöver heller inte innebära avkall på avkastning – faktum är att när Morningstar 2020 analyserade hur nära 5 000 fonder presterat över en tioårsperiod visade det sig att majoriteten av de hållbara fonderna presterat bättre än de traditionella fonderna. En studie från Harvard visar också att de företag som frivilligt har antagit hållbarhetsprinciper har bättre avkastning på börsen än företag som inte har det.
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning, men vi på AuAg Fonder (tillsammans med många andra) tror att gröna fonder går en ljus framtid till mötes.
Fler personer än tidigare valde hållbara investeringar och att investera i gröna fonder 2022 och om man tror på megatrenden “Transformationen till en grön värld”, är det sannolikt att denna långsiktiga trend kommer fortsätta kommande år och årtionden.
AuAg Fonder – en del av lösningen
AuAg Fonder grundades 2019. Sedan dess har vi lanserat fonder som bidrar till en mer hållbar värld genom att investera i grundämnena som krävs för att klara den gröna omställningen och noga utvalda bolag som är en del av lösningen. Genom att investera i bolagen som är "best-in-class", utesluta de som släpar efter och premiera bolag som arbetar för att bli mer hållbara, kan vi skapa en ännu större nettoeffekt för världen.
Vår grönaste fond, hittills
Vår fond AuAg Precious Green har grön energi som en delstrategi, men det är inte en renodlad grön energifond. Fonden investerar i bolag inom förnyelsebar energiproduktion samt grön teknologi. AuAg Precious Green är också mycket mer än en vanlig grön teknikfond. Fonden utmanar den traditionella 60/40 portföljen och ersätter aktiedelen (60 %) med bolag inom grön kraft, grön energi, grön effektivitet och gröna metaller (t.ex. koppar och litium).
Den traditionella räntedelen (40 %) investeras istället i fysiska ädelmetaller med fokus på guld. Guld har låg samvariation med den breda aktiemarknaden och fungerar därmed som ett effektivt skydd och en diversifiering av portföljen.
För många fonder, och inte bara gröna fonder, var 2022 ett år med röda siffror – förutom för AuAg Precious Green. Den unika sammansättningen av grön teknik och guld visade sig vara framgångsrik och fonden var en av tio fonder som gav högst avkastning i Sverige under 2022 enligt Morningstar.
AuAg erbjuder fonderna:
AuAg Precious Green - investerar i gröna bolag och fysiska ädelmetaller
AuAg Essential Metals - investerar i bolag som utvinner och bearbetar essentiella metaller som är avgörande i vår gröna och högteknologiska framtid
AuAg Gold Mining - investerar i guldgruvbolag
AuAg Silver Bullet - investerar i silvergruvbolag
Varför investera i hållbara fonder med AuAg Fonder?
- Våra fonder klassas enligt artikel 8 i disclosureförordningen (SFDR), vilket innebär att de främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper. Läs mer om vårt arbete inom hållbarhet.
- Våra fonder är sammansatta för att både ge exponering mot den gröna omställningen och för att ge en väldiversifierad portfölj. Via oss kan du investera i gruvbolagen som tar fram råvaror som silver, guld och andra grundämnen.
- Våra fonder är en del av lösningen. Det går inte att nå klimatmålen utan gruvbolagen eftersom de är avgörande för att utvinna grundämnena som krävs för den gröna omställningen. Dessutom står gruvbolagen för en betydande del av världens koldioxidutsläpp. Genom att endast investera i gruvbolagen med högst ESG-rating, och som därmed anses mest hållbara, kan vi skapa en ännu större nettoeffekt för världen.
Olika typer av gröna fonder
På EU-nivå har man tagit fram disclosureförordningen för att tydliggöra vad en hållbar fond faktiskt är. Disclosureförordningen innebär att vissa typer av aktörer på finansmarknaden är skyldiga att publicera hållbarhetsinformation på sin webbplats och lämna upplysningar om hållbarhet så att investerare lättare kan veta hur hållbar en investering är..
Det övergripande syftet med SFDR är att tydliggöra hur hållbar en investering är. Man vill även motverka så kallad greenwashing samt styra kapitalflöden till mer hållbara investeringar. Direktivet innebär ett par gränsdragningar som finansbranschen kommer att behöva förhålla sig till framöver. Man har också tagit fram en fondklassificering där man har definierat gröna fonder.
/)
Fondklassificering
SFDR kräver att fonder klassas som antingen artikel 6, 8 eller 9. Nedan följer en kort beskrivning om de olika klasserna.
Artikel 6 – Integrerar hållbarhetsrisker
Fonden väljer mellan att lämna information om hur hållbarhetsrisker integreras och väntas påverka fondens avkastning eller att inte göra det. Om man väljer att inte lämna information ska man förklara varför man inte gör det. Denna kategori benämns också som ”grå”.
Artikel 8 – Främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper
När en fond främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper ställs krav på de upplysningar som ska lämnas i informationsbroschyren. Upplysningarna ska innehålla information om hur de miljörelaterade eller sociala egenskaperna uppnås, om ett index valts som referensvärde ska information om detta index förenlighet med dessa egenskaper lämnas och ange var den metod som används vid beräkning av index finns att tillgå. Dessa fonder brukar kallas ljusgröna fonder och är en bred kategori.
Artikel 9 – Hållbara investeringar är målet
När det gäller fonder som har hållbar investering som mål ställs ytterligare krav, bl.a. när det gäller val av index. Vad som ska tolkas som att ha hållbar investering som mål och vilka gränsvärden som i så fall gäller är svårt att utröna med den information som finns tillgänglig i dagsläget. Troligtvis kan det komma att innehålla krav på en minimiandel av fonden ska leva upp till kraven enligt EU:s Taxonomi eller på annat sätt ha mätbara impact-strategier. Denna kategori av gröna fonder kallas ibland för ”mörkgrön”.
/)